בעולם המיסוי הישראלי, רבים מאיתנו משלמים יותר מדי מבלי לדעת שאנחנו זכאים להחזרים משמעותיים. מחקרים מראים כי מיליארדי שקלים נשארים בקופת המדינה מדי שנה, פשוט כי אזרחים אינם מודעים לזכויותיהם. במאמר זה נחשוף 7 טריקים חיוניים שכל ישראלי צריך להכיר בנושא החזרי מס שווים והטבות שקטות שרשות המיסים לא ממהרת לספר עליהן.
1. תקופת התיישנות של 6 שנים – אל תפספסו
רבים אינם מודעים לכך שניתן לדרוש החזרי מס רטרואקטיבית עד 6 שנים אחורה. כלומר, בשנת 2023 ניתן עדיין לתבוע החזרים משנת 2017! בדיקה פשוטה של שנים קודמות יכולה להניב אלפי שקלים שכבר חשבתם שאבדו. סטטיסטיקות מראות שישראלי ממוצע יכול לקבל החזר של כ-4,000-8,000 ₪ על תקופה של 6 שנים.
2. נקודות זיכוי נסתרות לבעלי תארים אקדמיים
בעלי תואר ראשון זכאים לנקודת זיכוי אחת למשך שלוש שנים, ובעלי תואר שני זכאים לנקודת זיכוי נוספת למשך שנתיים. כל נקודת זיכוי שווה 2,616 ₪ נכון לשנת 2023. כלומר, בעלי תואר שני יכולים ליהנות מהטבת מס של כ-13,000 ₪ במצטבר! מפתיע כמה אנשים משכילים אינם מממשים הטבה זו.
3. הטבות מס מיוחדות לתושבי פריפריה
תושבי יישובים מסוימים בפריפריה זכאים להנחה במס הכנסה של עד 20%. רשימת היישובים המזכים מתעדכנת מעת לעת, וכדאי לבדוק האם היישוב שלכם נכלל. הטבה זו יכולה להסתכם בחיסכון של אלפי שקלים בשנה, ורבים אינם מודעים לכך שהם זכאים לה.
4. הכרה בהוצאות רפואיות חריגות
הוצאות רפואיות חריגות שעולות על 12.5% מההכנסה השנתית שלכם עשויות לזכות אתכם בהחזר מס. מדובר בטיפולים, תרופות, ציוד רפואי ואפילו ביטוחים פרטיים שאינם מכוסים על ידי קופות החולים. חשוב לשמור קבלות ולתעד את כל ההוצאות הרפואיות לאורך השנה.
5. ניצול הפקדות לקרנות השתלמות ופנסיה
הפקדות לקרנות השתלמות ופנסיה לא רק מבטיחות את עתידכם הכלכלי, אלא גם מעניקות הטבות מס משמעותיות בהווה. עצמאים יכולים לנכות עד 4.5% מההכנסה החייבת בגין הפקדות לקרן השתלמות, ועד 16% בגין הפקדות לפנסיה. מדובר בחיסכון מס ניכר שרבים מפספסים.
6. זיכוי מס בגין תרומות למוסדות מוכרים
תרומות למוסדות המוכרים לפי סעיף 46 מזכות בהחזר מס בשיעור של 35%. כלומר, על כל 1,000 ₪ שתרמתם, אתם זכאים להחזר של 350 ₪. ישנה מגבלה של תקרת תרומה שנתית, אך זוהי דרך נהדרת לתרום לחברה ובמקביל ליהנות מהטבת מס.
7. הכרה בהוצאות עבודה מהבית בתקופת הקורונה ולאחריה
בעקבות משבר הקורונה, רשות המיסים התאימה את עצמה למציאות החדשה ומכירה כעת בהוצאות עבודה מהבית עבור שכירים ועצמאים כאחד. הוצאות כגון חשמל, אינטרנט, ציוד משרדי ואפילו חלק יחסי משכר הדירה עשויות להיות מוכרות למס. זוהי הטבה משמעותית שרבים אינם מנצלים.
סיכום: אל תשאירו כסף על השולחן
מערכת המיסוי בישראל מורכבת, אך הבנת הטריקים והזכויות שלכם יכולה להוביל לחיסכון משמעותי. לפי נתוני רשות המיסים, יותר מ-70% מהישראלים אינם מממשים את מלוא זכויותיהם להחזרי מס. אל תהיו חלק מהסטטיסטיקה הזו.
זכרו: בדיקת זכאות להחזרי מס אינה כרוכה בתשלום, והפוטנציאל לחיסכון הוא עצום. מומלץ להתייעץ עם רואה חשבון או יועץ מס מוסמך שיכול לעזור לכם למקסם את ההחזרים המגיעים לכם. אל תתנו לבירוקרטיה להרתיע אתכם – הכסף שחסכתם במס הוא שלכם בזכות!
